大成基金淺談定投基金的八大基本原則

1、設定理財目標

2、量力而行

3、選擇有上升趨勢的市場

4、投資期限決定投資對象

5、持之以恆

6、掌握解約時機

7、善用部分解約，適時轉換基金

8、要信任專家

方法/步驟

1

每個月可以定時扣款3000元或5000元，淨值高時買進的份額數少，淨值低時買進的份額數多，這樣可分散進場時間。大成基金瞭解帶這種“平均成本法”最適合籌措退休基金或子女教育基金等。

2

定期定額投資一定要做得輕鬆、沒負擔，曾有客戶爲分散投資標的而決定每月扣款50000元，但一段時間後卻必須把定期存款取出來繼續投資，這樣太划不來。大成基金建議大家最好先分析一下自己每月收支狀況，計算出固定能省下來的閒置資金，3000元、5000元都可以。

3

超跌但基本面不錯的市場最適合開始定期定額投資，即便目前市場處於低位，大成基金建議只要看好未來長期發展，就可以考慮開始投資。

4

定期定額長期投資的時間複利效果分散了股市多空、基金淨值起伏的短期風險，只要能遵守長期扣款原則，選擇波動幅度較大的基金其實更能提高收益，而且風險較高的基金的長期報酬率應該勝過風險較低的基金。大成基金瞭解到如果較長期的理財目標是5年以上至10年、20年，不妨選擇波動較大的基金，而如果是5年內的目標，還是選擇績效較平穩的基金爲宜。

5

長期投資是定期定額積累財富最重要的原則，這種方式最好要持續3年以上，才能得到好的效果，並且長期投資更能發揮定期定額的複利效果。

6

定期定額投資的期限也要因市場情形來決定，比如已經投資了2年，市場上升到了非常高的點位，並且分析之後行情可能將進入另一個空頭循環，那麼最好先行解約獲利瞭解。大成基金建議如果您即將面臨資金需求時，例如退休年齡將至，就更要開始關注市場狀況，決定解約時點。

7

開始定期定額投資後，若臨時必須解約贖回或者市場處在高點位置，而自己對後市情況不是很確定，也不必完全解約，可贖回部分份額取得資金。大成基金告知投資者若市場趨勢改變，可轉換到另一輪上升趨勢的市場中，繼續進行定期定額投資。

8

開始定期定額投資時不必過份在意短期漲跌和份額數累積狀況，大成基金提醒投資者在必要的時候可以諮詢專家的意見。