cwm是什麼 何謂cwm

1、特許財富管理師是由英國特許證券與投資協會（CISI）主辦的金融財富管理領域的國際核心資格認證證書，在倫敦金融城也被稱爲“黃金資格證書”，是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，位於階梯式財富管理國際資格認證的最高級。

2、CWM考試一共分爲三個級別，其中一級共8個考試科目，分別是：金融服務業，行業監管，資產類型，集合投資，信託關係，投資分析，投資管理，終生財富供給。

3、CWM一級適用非常廣泛，從金融小白到財富管理從業人員都可參加考試，此證書將提供對財富管理知識的全面介紹，另外IWM持證人將會滿足ESMA（歐洲證券和市場管理局）對於財富管理顧問的任職要求。

4、CWM二級共7個考試科目，分別是：現金和貨幣市場，債券，權益，另類投資，集合投資，金融建議，投資組合。

5、CWM二級涉及更廣泛的金融資產和投資建議。在考取高級財富管理師之後，您將可以評估客戶的當前財產狀況，提出合適的投資建議，並對客戶不斷變化的需求和市場狀況做出合理反映。

6、CWM三級共3個考試科目，分別是：金融市場，財富管理的組合構建理論，應用財富管理。

7、CWM三級旨在培養考生對實際應用中的掌握程度，其考試被分爲三個模塊，每個模塊均爲問答題，這也是財富管理領域尖端的資格考覈。