基金分紅怎麼算 這些關於基金的知識一定要知道
1、分紅要從淨值說起
2、累計淨值
3、分紅的方式
方法/步驟
1分紅要從淨值說起:基金分紅從概念上說,指的是基金將收益的一部分以現金形式派發給投資人,而這部分收益原來就是基金單位淨值的一部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定:基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金淨收益,並且每年至少一次。單位基金資產淨值=(基金資產-基金負債)/基金份額:我們來舉個例子,假設2016年11月30日,A基金的基金資產爲37.15億元,基金的負債爲2.26億元,則基金資產淨值爲34.89億元,基金份額爲33.26億份,因此A基金2015年11月30日的單位基金資產淨值爲34.89/33.26=1.049元。投資者如果在2016年11月30日申購或贖回A基金,就將按照一個基金單位1.049元的價格來進行。
2累計淨值:除了單位淨值,說到分紅還會經常說到累計淨值,所謂的累計淨值就是單位淨值與基金成立以來累計分紅派息之和。注意,累計淨值只是一個參考值!比如,2016年11月30日某基金單位淨值是1.0486元,今年4月份該基金進行成立以來第一次的分紅,每份基金單位0.025元,則累計淨值=1.0486+0.025=1.0736元。
3分紅的方式有兩種:一種是現金分紅,一種是紅利再投資。根據《證券投資基金運作管理辦法》,若投資者未指定分紅方式,則默認收益分配方式爲現金分紅。現金分紅也非常好理解。例如,您持有一基金10萬份,現每基金份額分紅0.05元:選擇現金分紅方式,那麼您就可以得到0.5萬元的現金紅利; 第二種是紅利再投資,這是什麼意思呢?簡單的說就是將您的紅利折算成基金份額進行再投資的方式。再舉個例子:您持有一基金10萬份,現每基金份額分紅0.05元:假設選擇紅利再投資,分紅基準日基金份額淨值爲1.25元,那麼,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份額,基金份額就變爲10.4萬份。這裏也就能解釋爲什麼分紅後基金淨值會下跌的問題了!
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